Отдельные положения нормативно-правовых актов Национального банка Украины

Учитывая запросы уполномоченных банков по сумме, на которую уполномоченным банкам разрешается осуществлять продажу кассой банка (В течение операционного дня) карт Visa Travel Money, дорожных чеков физическим лицам для вывоза их за пределы Украины, Национальный банк Украины разъясняет.Согласно постановлению Правления Национального банка Украины от 11.03.2002 N 92 (z0310-02) уполномоченным банкам Украины разрешено осуществлять продажу физическим лицам-резидентам карт Visa Travel Money на сумму, не превышающую 5 000 долларов США, или эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривни к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на день осуществления операции. На такую же сумму кассой банка осуществляются операции по продаже дорожных чеков (пункт 7.5 главы 7 Положение о порядке осуществления операций с чеками в иностранной валюте на территории Украины, утвержденное постановлением Правления НБУ от 29.12.2000 N 520 (z0152-01).Инструкцией о перемещении валюты Украины, иностранной валюты, банковских металлов, платежных документов, других банковских документов и платежных карточек через таможенную границу Украины (Утверждена постановлением Правления НБУ от 12.07.2000 N 283 (Z0452-00) установлена общая сумма средств в иностранной валюте (6 000 долларов США), что может вывозиться за пределы Украины физическими лицами, и определена сумма средств, может вывозиться приустного или письменного декларирования.

Инструкции предоставлена возможность физическим лицам самостоятельно определяться в форме вывозить иностранную валюту за пределы Украины (Наличными, дорожными чеками, карточкой Visa Travel Money). Иностранная валюта вывозится из страны, подлежит декларированию таможенным органам (в устной или письменной форме).По справке уполномоченного банка на вывоз иностранной валюты физические лица могут вывезти средства дорожными чеками или картой Visa Travel Money только в сумме до 5 000 долларов США.

На сегодняшний день Национальным банком Украины прорабатывается вопрос об увеличении нормы продажи кассой банка (В течение операционного дня) карт Visa Travel Money и дорожных чеков физическим лицам для вывоза их за пределы Украины - до 6 000 долларов США.

Отдельные положения нормативно-правовых актов Национального банка Украины

03.08.2012 10:49 3 Августа 2012 10:49:03

Согласно постановлению Правления Национального банка Украины от 11.03.2002 N 92 (z0310-02) уполномоченным банкам Украины разрешено осуществлять продажу физическим лицам-резидентам карт Visa Travel Money на сумму, не превышающую 5 000 долларов США, или эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по официальному курсу гривни к иностранным валютам, установленному Национальным банком Украины на день осуществления операции. На такую же сумму кассой банка осуществляются операции по продаже дорожных чеков (пункт 7.5 главы 7 Положение о порядке осуществления операций с чеками в иностранной валюте на территории Украины, утвержденное постановлением Правления НБУ от 29.12.2000 N 520 (z0152-01).

Инструкцией о перемещении валюты Украины, иностранной валюты, банковских металлов, платежных документов, других банковских документов и платежных карточек через таможенную границу Украины (Утверждена постановлением Правления НБУ от 12.07.2000 N 283 (Z0452-00) установлена общая сумма средств в иностранной валюте (6 000 долларов США), что может вывозиться за пределы Украины физическими лицами, и определена сумма средств, может вывозиться при

устного или письменного декларирования.

По справке уполномоченного банка на вывоз иностранной валюты физические лица могут вывезти средства дорожными чеками или картой Visa Travel Money только в сумме до 5 000 долларов США.

Разъяснение по практическому применению нормативно-правового акта Национального банка Украины

По сути. НБУ предоставил разъяснение нормы об обязательной продаже части поступлений в иностранной валюте.

! Банкам

В целях усиления устойчивости денежно-кредитного рынка Украины Правлением Национального банка Украины принято Постановление от 25.09.2013 г. №381 «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 14 мая 2013 года №163» 1 (далее — Постановление №381). Это постановление предусматривает, что действие нормы об обязательной продаже части поступлений в иностранной валюте распространяется не только на валютную выручку резидентов от продажи товаров по внешнеэкономическим договорам, но и на все поступления в иностранной валюте из-за границы в пользу юридических лиц (не являющихся уполномоченными банками) и физических лиц — предпринимателей. Кроме того, указанная норма также распространяется на собственные операции уполномоченных банков по внешнеэкономическим договорам.

В связи с запросами банков Украины о практическом применении отдельных требований Постановления №381 Национальный банк Украины предоставляет следующие разъяснения.

1. Об обязательной продаже поступлений в иностранной валюте из-за границы в пользу уполномоченного банка

В соответствии с пунктом 3 Постановления Правления Национального банка Украины от 14 мая 2013 года №163 «Об изменении сроков расчетов по операциям экспорта и импорта товаров и введении обязательной продажи поступлений в иностранной валюте» 2 (далее — Постановление №163), обязательной продаже на межбанковском валютном рынке Украины подлежат поступления из-за границы в иностранной валюте 1-й группы Классификатора иностранных валют и банковских металлов 3 и в российских рублях по собственным операциям уполномоченного банка по внешнеэкономическим договорам.

1 Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 09.10.2013 г. под №1725/24257.

2 Зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 14.05.2013 г. под №718/23250.

3 Утвержден постановлением Правления Национального банка Украины от 4 февраля 1998 года №34 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 2 октября 2002 года №378, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 24 октября 2002 года под №841/7129, с изменениями).

Требование об обязательной продаже не распространяется на поступления в пользу уполномоченного банка:

— по межбанковским операциям по привлечению и размещению кредитов, депозитов на международных рынках (в том числе проценты по размещенным уполномоченным банком кредитам, депозитам)

— по операциям торговли иностранной валютой и банковскими металлами на международных валютных рынках (в том числе арбитражным операциям на условиях маржинальной торговли).

2. Об обязательной продаже поступлений в иностранной валюте из-за границы по операциям, связанным с осуществлением иностранных инвестиций

Требования об обязательной продаже поступлений в иностранной валюте из-за границы, определенные пунктом 2 Постановления №163, распространяются также на операции, связанные с осуществлением иностранных инвестиций в Украину. Это, в частности, касается операций по поступлению средств как на счета резидентов, так и счета иностранных инвесторов, которые осуществляются в соответствии с нормами Положения о порядке иностранного инвестирования в Украину 1 .

3. Об обязательной продаже поступлений на счета резидентов, открытые за пределами Украины на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины

Согласно нормам Постановления №163 и Положения о порядке выдачи Национальным банком Украины индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины 2 (далее — Положение №485), средства в иностранной валюте 1-й группы Классификатора и в российских рублях, которые поступают на счета резидентов (юридических лиц или физических лиц — субъектов предпринимательской деятельности), открытые за пределами Украины на основании индивидуальных лицензий Национального банка Украины, подлежат обязательной продаже.

1 Утверждено постановлением Правления Национального банка Украины от 10.08.2005 г. №280 и зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 29.08.2005 г. №947/11227 (с изменениями).

2 Утверждено постановлением Правления Национального банка Украины от 14.10.2004 г. №485 и зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 05.11.2004 г. под №1413/10012 (с изменениями).

Порядок осуществления обязательной продажи денежных средств в таких случаях определен в главе 5 Положения №485.

4. Подлежат ли обязательной продаже средства в иностранной валюте, поступившие из-за пределов Украины в пользу банка по договорам о членстве/участии в международных платежных системах, созданных нерезидентами (далее — МПС)?

Если в соответствии с заключенными договорами с МПС банк получает комиссионное вознаграждение в иностранной валюте из-за пределов Украины за оказание им финансовых услуг, то такие поступления в соответствии с требованиями действующего законодательства подлежат обязательной продаже на общих основаниях независимо от порядка осуществления расчетов по этим договорам (в том числе путем клиринга).

Таким образом, обязательной продаже на межбанковском валютном рынке Украины подлежат денежные средства, полученные банком в результате экспорта своих услуг.

5. Подлежат ли обязательной продаже средства в иностранной валюте, поступившие в пользу дипломатических представительств и консульских учреждений?

Статьей 25 Венской конвенции о дипломатических отношениях и статьей 28 Венской конвенции о консульских отношениях определено, что государство нахождения должно предоставлять все возможности для выполнения функций дипломатических представительств и консульских учреждений.

Указанные конвенции закрепляют за дипломатическими представительствами и консульскими учреждениями определенные привилегии и иммунитеты.

Учитывая вышеупомянутое, требования Постановления №163 об обязательной продаже поступлений в иностранной валюте не применяются к дипломатическим представительствам и консульским учреждениям.

6. Об обязательной продаже средств в иностранной валюте, поступивших в пользу постоянных представительств

Поступления в иностранной валюте в пользу постоянного представительства с местонахождением на территории Украины, осуществляющего предпринимательскую деятельность на основании законов Украины, подлежат обязательной продаже в соответствии с требованиями Постановления №163.

7. Подлежат ли обязательной продаже средства в иностранной валюте, поступившие в пользу резидентов-посредников по договорам комиссии, поручения, консигнации или по агентским соглашениям и подлежащие последующему перечислению собственникам денежных средств?

В случае если в соответствии с нормами гражданского законодательства и заключенными договорами право собственности на средства в иностранной валюте не принадлежит резидентам-посредникам, такие поступления подлежат последующему перечислению на счета их собственников. Уполномоченные банки, обслуживающие этих собственников, осуществляют обязательную продажу поступлений в иностранной валюте в соответствии с требованиями Постановления №163.

8. Что касается поступлений в иностранной валюте на счета морских агентов, то обязательная продажа таких поступлений осуществляется с учетом требований законодательства Украины, которыми определен особый статус морского агента, действующего в качестве постоянного представителя нерезидента, от его имени и за его счет

В случае если в соответствии с нормами законодательства Украины и заключенными договорами право собственности на средства в иностранной валюте не принадлежит резидентам — морским агентам, такие поступления подлежат последующему использованию для расчетов с третьими лицами-резидентами за оказанные последними услуги, связанные с нахождением судна в порту, уплаты портовых сборов и пр.

9. Подлежат ли обязательной продаже собственные денежные средства юридического лица, отправленные по внешнеэкономическим договорам и возвращенные нерезидентом?

Собственные средства юридических лиц и физических лиц — предпринимателей, перечисленные в пользу нерезидента по внешнеэкономическим договорам и возвращенные нерезидентом в связи с тем, что взаимные обязательства между сторонами полностью или частично не выполнены, подлежат обязательной продаже в соответствии с требованиями Постановления №163.

Директор Генерального департамента денежно-кредитной политики Е. ЩЕРБАКОВА

Источники:
law-clinic.net, online.dtkt.ua